Naše služby
Od spoření přes příjmovou strategii až po plánování dědictví — každou službu přizpůsobujeme přesně tvé životní situaci.
Každý nový klient začíná vstupní analýzou — projdeme spolu aktuální příjmy, výdaje, stávající úspory, pojistné krytí a výhled státní penze. Na základě toho sestavíme konkrétní plán s měřitelnými milníky. Neplánujeme jen do tří let — sestavujeme scénáře na 15 až 30 let dopředu, protože právě taková perspektiva odhalí slabiny, které by jinak zůstaly neviditelné. Každý rok plán revidujeme a upravujeme podle toho, co se v tvém životě i na trzích skutečně změnilo.
Čtyři specializované oblasti, které pokrývají celý cyklus důchodového plánování.
Analyzujeme, kolik skutečně potřebuješ naspořit, a nastavíme optimální kombinaci penzijního připojištění se státním příspěvkem, doplňkového penzijního spoření a investičních produktů. Průběžně hlídáme výkonnost portfolia a informujeme tě o každé změně, která by mohla ovlivnit tvůj cíl.
Nestačí mít naspořeno — potřebuješ vědět, jak peníze v důchodu čerpat, aby vydržely. Sestavíme ti plán čerpání kombinující státní penzi, výnosy z investic a jednorázové rezervy tak, aby byl každý měsíc finančně stabilní bez ohledu na délku tvého důchodu.
Pomáháme ti nastavit strukturu vlastnictví nemovitostí, cenných papírů a likvidních aktiv s ohledem na budoucí dědické řízení. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci, aby přechod majetku na tvé blízké proběhl přesně tak, jak si přeješ — a bez zbytečných průtahů.
Finanční plán bez pravidelné aktualizace ztrácí hodnotu. Nabízíme roční revize plánu, průběžný monitoring legislativních změn (zejména penzijní reformy v ČR) a dostupnost poradce v případě mimořádných životních situací — rozvod, ztráta zaměstnání, nečekaná dědictví.
„Přišla jsem k Svoboda & Procházka ve chvíli, kdy jsem zdědila byt po mamince a nevěděla, co s ním dál. Pomohli mi nejen s majetkovým plánem, ale ukázali mi taky, jak ho propojit s penzijním spořením. Za rok jsem měla poprvé v životě pocit, že mám věci pod kontrolou.“
Lenka Dvořáčková, Frýdek-Místek
Máš otázku, která tady není? Napiš nám — odpovíme do 24 hodin.
Ideální čas je co nejdřív — ale realisticky platí, že i začátek v 45 nebo 50 letech může přinést výrazný rozdíl. Čím dříve začneš, tím víc pracuje čas pro tebe: složené úroky a daňové úlevy na penzijním spoření se kumulují rok od roku. S klienty pracujeme od 35 do 62 let.
Úvodní konzultace v délce do 60 minut je zdarma. Chceme, abys měl možnost poznat nás a náš přístup bez závazku. Teprve pokud se rozhodneš pro spolupráci, domluvíme se na konkrétní formě a podmínkách.
Fyzická konzultace v naší kanceláři na Náměstí Republiky je samozřejmě možná, ale velká část klientů s námi spolupracuje online — videohover, sdílení dokumentů, elektronický podpis. Klienty máme po celé Moravskoslezském kraji i mimo něj.
Právě pro takové případy jsme tady. Každý plán pravidelně revidujeme a v mimořádných situacích — změna zaměstnání, rozvod, vážná nemoc, nečekané dědictví — tě kontaktujeme sami nebo jsi zván na mimořádnou schůzku. Plán musí odpovídat realitě, ne naopak.
Jsme nezávislí poradci — nepracujeme na prodejní provizi u jedné instituce. Doporučujeme produkty od různých poskytovatelů na základě toho, co nejlépe odpovídá tvé situaci. Transparentně ti sdělíme, jak je naše poradenství honorováno, ještě před podpisem jakékoliv smlouvy.
Rezervuj si bezplatnou první konzultaci — přijď osobně nebo se připoj online.
Domluvit konzultaci